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La mayoría de las pequeñas empresas se conciben a partir de una idea única que busca satisfacer una necesidad del consumidor o resolver un problema. Dicho esto, por muy ingeniosa que sea una idea de negocio, el crecimiento y el éxito de una startup dependen en gran medida de su capacidad para obtener financiación suficiente para ponerla en marcha y garantizar su escalabilidad. Y ahí es donde entra en escena la financiación de startups.
Un editor de PDF puede ayudarte a manejar fácilmente formularios financieros en formato PDF. Aprende a editar, rellenar y firmar formularios PDF con la mejor solución PDF para pequeñas empresas.
En este artículo
Preparativos para la financiación inicial de startups
Como startup, tu negocio necesita inversión de capital para afianzar su base y contribuir a su expansión. Una parte importante para que esto ocurra es buscar opciones de financiación para tu negocio, tienes más posibilidades de éxito en la financiación cuando has puesto todo en orden. Aquí tienes algunas formas de prepararte para la financiación inicial de una empresa startup.
1. Planifica con antelación
Una iniciativa eficaz de financiación de un startup comienza con un plan sólido. Las opciones de financiación no siempre llaman a tu puerta, y puede que tengas que planificar tu negocio para que pueda optar a financiación meses antes de empezar a buscar fondos.
La planificación incluye la creación de un plan de negocio que resulte atractivo para los inversores potenciales, también debes empezar a identificar a las personas y organizaciones interesadas en financiar tu idea de negocio. Una búsqueda en línea de opciones de financiación de startups es un lugar excelente para aprender a preparar tu negocio para los inversores y también para identificar a los potenciales.
2. Determina tu fuente de financiación
Una vez establecido el plan de negocio, el siguiente paso consiste en determinar la fuente de financiación. Identifica a personas y organizaciones capacitadas a las que puedas presentar tu idea de negocio startup para que te ayuden a financiarla. Los inversores ángeles pueden ser fuentes de financiación muy útiles, las subvenciones públicas y los amigos y familiares también son buenas alternativas.
3. Investiga a tus inversores
Ya tienes tu lista de posibles inversores. El siguiente paso es identificar lo que quieren ver en una presentación de financiación de una startup, algunos inversores necesitarán ver tu tasa de consumo y tus previsiones de tesorería.
Investigar te ayudará a comprender las expectativas que los inversores tienen de las empresas a las que están dispuestos a ofrecer ayuda financiera. Un poco de investigación también te permitirá conocer la jerga común y las métricas cruciales que los inversores esperan que conozcas para confiar su dinero a tu empresa.
4. Prepara tu propuesta de financiación de tu startup
Ya tienes tu lista de inversores potenciales y has investigado adecuadamente sus expectativas, lo que queda es acercarte a ellos con tu idea de negocio. La forma en que te acercas a ellos y les presentas tu negocio juega un papel importante a la hora de determinar si estarán convencidos de poner su peso financiero detrás de tu startup. Tu discurso y tu propuesta deben pintar tu negocio con una luz brillante para dar a los inversores potenciales todas las razones para poner su dinero en él.
Demuestra que tu idea de negocio tiene un inmenso potencial de mercado y que es lo más grande desde sus primeras etapas. Así, no dudarán en unirse a la aventura. Los inversores se encuentran con cientos, si no más, de propuestas cada mes,
por eso la tuya tiene que destacar. Una forma de hacer que sea excepcional es estructurarla en el mejor formato. Utiliza herramientas como PDFelement para editar PDF y convierte Word, Excel y otros formatos de archivo en atractivas propuestas en PDF. Así te resultará más fácil preparar documentos de aspecto profesional y fáciles de compartir.
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9 opciones para conseguir financiación empresarial para startups
Las opciones de financiación para empresas startup son muy variadas, sin embargo, lo que funciona para una empresa puede no servir para la siguiente. La elección de las opciones de financiación depende de la naturaleza de la empresa, su antigüedad, las oportunidades del mercado y su rendimiento. Estas son algunas de las opciones que hay que tener en cuenta a la hora de diversificar las fuentes de financiación:
Opción 1. Préstamos en línea para startups
El espacio en línea ha sido decisivo en muchos sectores, y una de las formas en que ayuda a las startups es ofreciendo opciones de financiación.
Las empresas fintech han proliferado, y no es raro encontrar prestamistas en línea dispuestos a conceder préstamos a empresas. Los préstamos en línea para empresas startup son una opción excelente para las startups a las que no les importa la experiencia del préstamo tradicional, pero prefieren no pasar por la molestia de ir a una sucursal bancaria.
Ventajas
Opciones de reembolso flexibles.
Aumento del límite del préstamo.
Sin garantía, por lo que no es necesaria la propiedad colateral.
Proceso de aprobación más rápido en comparación con los préstamos bancarios.
Desventajas
Tipos de interés más altos.
Riesgo de piratería y estafas.
Límite máximo bajo de los préstamos, especialmente para los primerizos.
Opción 2. Autofinanciación para crear una empresa
La autofinanciación o bootstrapping es otra forma de hacerlo, en este caso, los propietarios de negocios Startup utilizan sus recursos financieros para iniciar y mantener sus negocios. Un propietario de negocio podría recurrir a su dinero o excavar en su cuenta de ahorros para hacer funcionar el negocio.
Ventajas
Los propietarios de una startup pueden mantener el control sobre el negocio.
El propietario de la empresa startup disfruta de todos los beneficios derivados del éxito del negocio.
Desventajas
Todo el riesgo recae sobre el propietario de la empresa startup.
Recurrir a la jubilación puede arruinar la capacidad de jubilarse a tiempo.
El propietario de la startup tiene que hacer frente a una deuda sustancial si el negocio no tiene éxito.
Recursos limitados.
Opción 3. Dinero del amor para financiar una startup
El dinero del amor es el dinero que los padres, familiares y cónyuges pueden ofrecer al propietario de una startup para utilizar en su negocio. En esta configuración, los inversores pueden esperar el reembolso una vez que los beneficios del negocio aumenten.
Ventajas
Tipos de interés más bajos.
Flexible incluso para empresarios con mal crédito.
Desventajas
Los amigos y la familia pueden esperar participar en el capital de la empresa.
Esta opción no permite reunir tanto capital.
Puede poner en peligro las relaciones familiares y de amistad.
La falta de documentación legal hace que carezca de claridad.
Opción 4. Capital riesgo inicial startup
Con el capital riesgo para startups, los inversores adquieren participaciones en una empresa con gran potencial de crecimiento para ayudarla en proyectos de alto riesgo. Los inversores de capital riesgo están más interesados en empresas de base tecnológica, como la biotecnología, las tecnologías de la información y las comunicaciones. Esta opción de financiación funciona para propietarios de empresas a los que no les importe ceder parte de la propiedad de su empresa a un tercero, a la hora de elegir un inversor de capital riesgo, lo mejor es buscar aquellos con conocimientos y experiencia relevantes para llevar tu startup al siguiente nivel.
Ventajas
Puede contribuir a un mayor crecimiento.
Ofrece la oportunidad de conectar con otros líderes empresariales.
El riesgo de fracaso empresarial se distribuye entre los inversores.
Desventajas
Los inversores poseen una participación en la empresa.
La recaudación de fondos puede ser ardua.
Opción 5. Subvenciones públicas financiación inicial para pequeñas empresas startups
Las subvenciones son ayudas en metálico que se conceden a las empresas startup que lo merecen para ayudarles a iniciar o ampliar sus operaciones. Las subvenciones pueden proceder de la administración estatal y local o de organizaciones empresariales.
Ventajas
Las subvenciones no requieren reembolso.
La información sobre las subvenciones está fácilmente disponible.
Recibir subvenciones aumenta la visibilidad de las startups.
Desventajas
Los préstamos pueden reservarse para empresas específicas, por ejemplo, empresas propiedad de minorías, veteranos, mujeres, etc.
Son extremadamente competitivos y escasos.
La renovación es incierta.
Las subvenciones pueden tener muchas restricciones y condiciones.
Opción 6. Línea de crédito empresarial para financiar una startup
Las líneas de crédito para empresas son una opción de financiación sin garantía en la que los fundadores de una startup pueden acceder a fondos hasta un límite de préstamo. La empresa puede obtener dinero del saldo máximo cuando lo necesite, los intereses de las líneas de crédito para empresas se devengan sobre la cantidad que obtiene la startup. El propietario de la empresa pagará un mínimo en función del saldo actual del préstamo.
Ventajas
Elegibilidad más accesible, lo que la hace perfecta para gestionar problemas de liquidez y costes empresariales.
La pequeña empresa sólo pagará lo que necesite.
Ofrece la oportunidad de establecer relaciones duraderas con los prestamistas.
Desventajas
Los límites de préstamo son más bajos en comparación con los préstamos a plazo.
El proceso de solicitud puede llevar mucho tiempo.
Los tipos de interés pueden ser elevados.
Opción 7. Financiación de facturas para crear una pequeña empresa
Con la financiación de facturas, el dinero que los propietarios de la startup piden prestado está garantizado por el valor de las facturas impagadas. La financiación de facturas difiere de la factorización de facturas en que, con la financiación de facturas, la startup recauda los pagos de los clientes por las facturas subyacentes para devolver el préstamo. Acosar a los clientes para que paguen no es responsabilidad de la empresa prestamista.
Ventajas
Funciona muy bien para las empresas sin crédito establecido.
La financiación de facturas proporciona un mejor flujo de caja y un ciclo de capital circulante más rápido.
La financiación de facturas ofrece ayuda en el control del crédito.
Desventajas
Con la financiación de facturas, otras empresas tienen que ser tus clientes.
Disminuyen los beneficios debido a los gastos de tramitación del préstamo.
Es arriesgado, ya que los deudores podrían no pagar las facturas vencidas.
La financiación depende de las cuentas por cobrar actuales y puede no ser suficiente si una empresa de startup necesita más dinero.
Opción 8. Incubadoras o aceleradoras de empresas para financiar una startup
Las incubadoras de empresas, también conocidas como aceleradoras, ofrecen apoyo financiero a empresas en diferentes fases de desarrollo. Dicho esto, las incubadoras de desarrollo económico local pueden centrarse en otros aspectos como la creación de empleo y la revitalización.
Normalmente, las incubadoras pueden ofrecer apoyo permitiendo a las empresas startup el uso de sus locales, recursos técnicos y logísticos e instalaciones administrativas, lo que contribuye en gran medida a minimizar los costes en que tiene que incurrir una empresa startup para desarrollar sus productos.
Las empresas ocuparán el espacio de la incubadora durante un periodo limitado (puede ser de hasta 2 años), tras el cual entrarán en otras fases de producción de forma independiente.
Ventajas
Las incubadoras ofrecen programas de desarrollo empresarial como mesas redondas y talleres.
Permiten a las empresas startup acceder a elementos indispensables, como equipos de producción y apoyo administrativo, lo que reduce los gastos generales.
El entorno y el plan de estudios de las incubadoras impulsan el enfoque de las empresas startup.
Desventajas
Proceso de solicitud competitivo y riguroso.
Cumplir los horarios de la incubadora puede resultar tedioso.
El propietario de la startup tiene que responder ante alguien.
Opción 9. Préstamos de la SBA
Los programas de préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) ofrecen a los propietarios de empresas startup que necesitan dinero para iniciar o hacer crecer sus negocios. El gobierno federal suele estar detrás de estos préstamos, y los plazos pueden ir hasta seis años. Los programas de la SBA utilizan prestamistas aprobados para ofrecer apoyo a los propietarios de pequeñas empresas.
Ventajas
Ideales para empresas de startup que no cumplen los requisitos para obtener préstamos tradicionales.
Los préstamos de la SBA ofrecen una mayor flexibilidad crediticia en comparación con los préstamos bancarios.
Préstamos a interés máximo fijo.
Ofrecen largos plazos de amortización.
Desventajas
El proceso de solicitud y aprobación puede ser extenso y competitivo.
Las SBA pueden exigir pagos iniciales.
Los tipos de interés y los plazos son menos competitivos en comparación con otros préstamos bancarios.
Conclusiones
Es habitual que las empresas necesiten financiación en algún momento de su vida, la financiación es aún más esencial para las empresas startup que tienen que soportar los costes iniciales y encontrar vías para convertirse en empresas de éxito. Existen numerosas opciones de financiación, algunas de las cuales plantean mayores riesgos que otras. Un análisis de las diferentes opciones y de los pros y los contras de cada una de ellas es un buen punto de partida para elegir la mejor opción de financiación para tu startup.