Los 4 mejores programas de planificación financiera

Andrés Felipe

2024-10-14 09:30:45 • En: Consejos de Negocios • Soluciones comprobadas

La planificación financiera es esencial para casi todos los aspectos de su vida. Desde la gestión del patrimonio, la planificación de la universidad y la educación, la transferencia generacional del patrimonio hasta la planificación de la jubilación, cada aspecto de la vida requiere un poco de planificación financiera. Aunque la mayoría de las personas contratan a un asesor financiero para que les ayude en este sentido, es importante señalar que los asesores financieros tienen que emplear los servicios de un software de planificación financiera para hacer un seguimiento de todos los componentes necesarios para el éxito de la planificación financiera.

En este artículo, vamos a ver los 5 mejores software de planificación financiera que utilizan los mejores asesores financieros.

Los 4 mejores programas de planificación financiera

1. eMoney Advisor

Se trata de un software de planificación financiera especializado en la creación de software de asesoramiento digital y plataformas para asesores financieros. It was created in 2000 by a financial advisor who wanted to create a single practice management tool that made financial advisory that much more efficient. Entre otras funciones, eMoney Advisor ofrece una planificación basada en objetivos y centrada en las necesidades individuales de cada cliente, cuentas agregadas, planificación avanzada, gestión del flujo de caja, planificación de la jubilación y planificación del patrimonio.

Ventajas:

• Ha sido diseñado por un asesor financiero, por lo que comprende las necesidades de todos los asesores financieros
• Dispone de grandes análisis y métricas para facilitar la planificación financiera

Desventajas:

• Tiene una prueba gratuita, aunque sus capacidades son limitadas

2. Finance Logix

Finance Logix es un programa de planificación financiera que se centra en la participación del cliente en todos los aspectos de la planificación financiera. Tiene como clientes a algunos de los principales bancos y empresas de corretaje de inversiones. Entre otras funciones, ofrece la planificación de la jubilación, la planificación de los seguros, la planificación de la educación, la planificación del patrimonio, la asignación de activos, el análisis del flujo de caja y la planificación basada en objetivos.

Ventajas:

• Cuenta con un portal del cliente que facilita su participación
• Todos los datos están protegidos mediante los últimos protocolos de seguridad en línea

Desventajas:

• Puede ser un poco difícil de configurar

3. Money Tree Software

Este es otro software de planificación financiera que fue fundado por asesores financieros. Proporciona a los asesores todas las herramientas y funciones necesarias para navegar por un sector en constante cambio y crecimiento. Se divide en dos programas individuales principales, Silver Financial Planner y Total Planning Suite. Ambos programas están pensados para abordar diversas áreas del proceso de planificación financiera y, en conjunto, abordan la planificación de la jubilación, la planificación de la educación, las necesidades de seguros, el análisis del flujo de caja e incluso la planificación orientada a objetivos.

Ventajas:

• Abarca todos los aspectos de la planificación financiera
• Se integra con programas de terceros

Desventajas:

• Los diferentes programas de una suite pueden ser un poco abrumadores

4. MoneyGuidePro

Si está buscando un software de planificación financiera basado en la web, MoneyGuidePro es la mejor solución para usted. Establecido en 1985, es uno de los software más antiguos en el negocio y, como tal, ofrece una gran experiencia cuando se trata de soluciones de gestión financiera. Ha creado más de 6 millones de planes para diferentes clientes en su vida con diferentes características que abordan la planificación de la educación, la planificación de la salud, la planificación de la jubilación y muchas otras.

Ventajas:

• Se trata de bases en línea y, por lo tanto, permite compartir fácilmente

Desventajas:

• Con un precio medio de 1295 dólares, puede ser un poco caro de instalar

Consejos para utilizar el software de planificación financiera

Los siguientes son sólo algunos consejos para que encontrar y utilizar un software de planificación financiera le resulte mucho más fácil.

• Encuentre el software de planificación financiera especializado en el tipo de planificación financiera que desea realizar. Por ejemplo, busque un programa que se centre en la panificación de la educación si quiere ahorrar algo de dinero para el fondo universitario de su hijo.
• Decida si quiere un programa basado en el escritorio o en línea. Una vez más, esta decisión dependerá del tipo de planificación financiera que desee realizar y de la sensibilidad de la información.

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Andrés Felipe

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