La definición del Fideicomiso de Inversión Inmobiliaria

¿Qué es un fideicomiso de Inversión Inmobiliaria (REIT)? Este artículo explica que hacen las REITs y cómo invertir en los fideicomisos de inversión inmobiliaria

Andrés Felipe

2023-02-25 15:35:56 • En: Bienes Raíces • Soluciones comprobadas

Los REITs (Fideicomiso de Inversión Inmobiliaria) son formas de crear un ingreso pasivo de una propiedad por el tiempo que quieras. Aprende a invertir en REITs y sobre ellos. Los REITs son maravillosos tanto como para principiantes o experimentados, especialmente aquellos que buscan inversiones menos riesgosas en las propiedades. Las REITs son el lugar perfecto para comenzar.

El significado del Fideicomiso de Inversión Inmobiliario

Los REIT se refiera a compañías que son dueñas, financían y operan bienes raíces que producen ingresos. Los REITs deben tener ciertas reglas regulatorias y en su mayoría cotizan en las grandes bolsas mundiales y ofrecen liquidez a sus inversores. Los REITs han operado en los Estados Unidos desde 1960, después de la Enmienda del Impuesto especial sobre cigarros de 1960 por el congreso americano. Funcionan en gran medida como operaciones de fondos de inversión al permitir a distintos inversores un nivel de propiedad en inmuebles de tipo comercial generadores de ingresos, como rascacielos, almacenes, edificios de oficinas, centros comerciales y hoteles o complejos de apartamentos.

Los REITs se especializan en un cierto sector de el mercado de propiedades, como son las oficinas, casas y centros de salud. Una vez que se ocupe el espacio operado por el REIT, los pagos de la renta se colectan y se pasan como dividendos a los inversionistas. Los REIT deben invertir un mínimo del 75% de sus activos totales en efectivo, propiedades o bonos a la Tesorería de Estados Unidos, entre otros requisitos.

Cómo hacer el trabajo de un REIT

Una de las mejores formas de incrementar el patrimonio neta es invertir en el mercado de propiedades. Pero, por cuestiones financieras, no mucha gente es capaz de invertir en las bienes raíces. Los REIT ofrecen a estos inversores cierta capacidad financiera y la oportunidad de aunar sus recursos e invertir en grandes inversiones inmobiliarias comerciales para cosechar beneficios por un largo tiempo. Los REIT ofrecen la ventaja de poseer una propiedad sin tener que mancharse las manos como propietario.

Para ser considerada una REIT, las empresas deben garantizar que se ha distribuido anualmente a los accionistas un mínimo del 90% de la totalidad de los ingresos. De hecho, muchos REIT ofrecen pagos del 100% de los ingresos. Los REIT son entidades de transferencia, lo que generalmente significa que no tienen que desprenderse de los impuestos estatales o federales sobre la renta, sino que trasladan la responsabilidad a los accionistas para que paguen los impuestos. Sin embargo, sólo se pagan impuestos sobre los dividendos y no sobre las pérdidas fiscales.

En su mayor parte, los REIT siguen un modelo empresarial claro, sencillo y fácil de comprender. En esencia, se alquilan espacios y se cobra el alquiler de la propiedad que genera ingresos para la empresa; luego se pagan a cada inversor en forma de dividendos. Invertir en REITs es, en general, invertir en carteras de propiedades que se mueven por el mundo (las propiedades de los REIT incluyen centros comerciales, oficinas, asistencia sanitaria, etc.). Incluyen REITs privados, REITs públicos no cotizados, REITs hipotecarios y REITs de renta variable.

Cómo invertir en REITs

Invertir en REITs puede hacerse en diferentes maneras. Esto incluye la compra de acciones de un REIT distinto, que quizá cotice en bolsa como otras formas de acciones públicas. También se pueden comprar acciones en ETF (fondos cotizados en bolsa) o fondos de inversión en REIT. Un buen ejemplo es el modelo estadounidense, donde más de 81 millones de particulares ya invierten en REITs a través de fondos financieros y de ahorro para la jubilación.

A través de un asesor financiero, un asesor de inversiones o un corredor de bolsa, un inversor potencial puede entrar en un REIT. El asesor ofrece distintas recomendaciones en función de los objetivos financieros del inversionista. Los REITs ofrecen a los inversores la posibilidad de invertir en diferentes carteras de REIT, incluidos REIT privados y públicos no cotizados.

El crecimiento de los beneficios del REIT se consigue una vez que se logran mayores ingresos, incluidas nuevas perspectivas de negocio y menores costes. A medida que aumentan los alquileres y la ocupación de los edificios, crecen instantáneamente los ingresos. Otras oportunidades de crecimiento del REIT incluyen programas de desarrollo y adquisición de propiedades adicionales en la medida en que la rentabilidad económica obtenida de cualquiera de las oportunidades de inversión sea superior a los costes de financiación. Tenga en cuenta que no se requiere un documento fiscal como el Anexo K-1 para los REIT de riesgo.

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