Los 5 mejores programas de presupuesto personal - Actualizado

Andrés Felipe

2024-02-22 15:36:31 • En: Consejos de Negocios • Soluciones comprobadas

Ya seas un profesional de las finanzas o solo un particular que intenta administrar su presupuesto personal, sabes lo importante que es encontrar un buen programa para elaboración de presupuestos. Existen diferentes tipos de programas de presupuesto personal en el mercado, y distintas herramientas de programas se encargan de tareas y asignaciones diferentes. Si necesitas ayuda para administrar tu dinero, lee nuestra lista y reseñas de los mejores programas de presupuestos personales del mercado.

Los 5 mejores programas de presupuesto personal

1. YNAB

YNAB son las siglas de You Need a Budget (Necesitas un presupuesto) y, como su nombre sugiere, se trata de un programa para mantener al día tu presupuesto económico. Empezó como una plataforma de presupuesto personal de escritorio, pero desde entonces se ha convertido en una de las mejores herramientas multiplataforma que puedes sincronizar con todos tus movimientos financieros. Esto significa que puedes administrar tus presupuestos desde un único lugar. En el corazón del programa YNAB destacan cuatro grandes principios: garantizar que todo el dinero que recibes se asigna a las tareas deseadas y, al mismo tiempo, permitirte analizar cada gasto. La herramienta también permite mover dinero de una sección presupuestada a otra no presupuestada de forma inteligente y sencilla.

YNAB ha estado en el juego durante más de una década y no es de sorprender por qué. Dispone de las funciones a medida adecuadas para cualquier persona que busque un programa de presupuesto personal. El uso de esta herramienta te ayudará a controlar tu flujo de caja, así como a mejorar tus hábitos de gasto.

Ventajas:

• Fácil de usar
• Se sincroniza bien con las plataformas bancarias en línea
• Promueve buenos hábitos monetarios para los usuarios

Desventajas:

• La herramienta tiene opciones limitadas para las cuentas de inversión

Descarga YNAB>>

2. Personal Capital

Personal Capital es otra excelente herramienta de finanzas personales diseñada para personas con patrimonios elevados. Específicamente, los que valen más de 100,000 dólares. Han creado el término "robot-asesor con un toque humano" porque ofrecen herramientas financieras gratuitas combinadas con asesoramiento humano. Personal Capital es una gran opción para los inversionistas, ya que cuenta con una amplia área de inversión. Lo mejor es que no hay nada que instalar en tu computadora para empezar a utilizar el programa Capital Personal para tus inversiones personales, puedes acceder a él desde cualquier lugar. Hay una aplicación para iPhone y iPad, así como una aplicación para Android que puedes usar para mantener tus inversiones a buen recaudo.

Ventajas:

• Empezar a usarla es gratis
• Ofrece herramientas financieras avanzadas
• Es relativamente simple de configurar
• Viene con asesores financieros de IA

Desventajas:

• Tu patrimonio neto debe alcanzar un mínimo de 100,000 dólares para usar esta plataforma
• Está orientado a las inversiones financieras, por lo que las herramientas de presupuestación son limitadas.

Descarga Personal Capital>>

3. CountAbout

CountAbout es otra plataforma que ofrece características de finanzas personales funcionales y sencillas. Podría decirse que es la única herramienta de presupuestación personal que te permite importar sin problemas datos
de Mint y Quicken. Además, le permite al usuario sincronizar
datos de cuentas bancarias personales, tarjetas de crédito y hasta cuentas de jubilación. Uno de los aspectos más interesantes de CountAbout es el uso de categorías personalizadas junto con una interfaz ordenada y
sin anuncios. Obtendrás una prueba gratuita de 15 días para probar el programa antes de pagar para empezar a usarlo como tu programa personal de presupuestos.

Ventajas:

• Puedes controlar tus finanzas desde la comodidad de cualquier dispositivo
• Te permite importar transacciones de Quicken y Mint
• La función de informes es muy eficaz

Desventajas:

• Tiene funciones limitadas de planificación financiera avanzada, como el pago de facturas y el seguimiento de inversiones financieras.

Descarga CountAbout>>

4. MoneyDance

MoneyDance también se encuentra entre los mejores programas de presupuesto personal. Ofrece un panel intuitivo que proporciona mucha información financiera a los usuarios: desde activos y pasivos hasta tu patrimonio neto. También puedes ver cuánto ganas en comparación con tus gastos, lo que te ayudará a tomar decisiones fundamentadas sobre tus gastos futuros. Algunas de las características interesantes que vienen con MoneyDance incluyen herramientas para la creación de presupuestos, seguimiento de inversiones, informes gráficos y visuales de las transacciones, y calculadoras (se puede calcular el pago de la deuda, los beneficios de inversión, hipotecas, etc).

MoneyDance también tiene una API pública, lo que quiere decir que puedes obtener extensiones para usarlas además de las funciones originales de la plataforma.

Desventajas:

• Es compatible con sistemas Windows, Mac y Linux, así como con dispositivos móviles.
• Puedes importar datos de archivos OFX, QFX o QIF: los usuarios usan este método para importar datos de Quicken a MoneyDance.
• Ofrece buenas funciones para elaboración de presupuestos personales

Ventajas:

• • Ofrece opciones para pago de facturas, pero no todos los bancos permiten el pago de facturas a través de aplicaciones.

Descarga MoneyDance>>

5. Acorns

Se trata de un programa para elaboración de presupuestos personales diseñado para jóvenes y personas con bajos ingresos, en particular estudiantes universitarios. Básicamente, Acorns se trata más de recortar gastos para ahorrar dinero donde puedas mediante una herramienta de ahorro impulsada por IA. Acorns promueve el ahorro para el futuro, en especial con su cuenta de jubilación recientemente lanzada, Acorns Later. Puedes usar Acorns gratis durante cuatro años si eres estudiante universitario

Ventajas:

• Tarifas reducidas para pequeñas cuentas
• Bajo depósito mínimo
• Fácil de usar

Desventajas:

• Las tarifas son más elevadas si la cuenta es grande, ya que no está diseñada para grandes inversiones.

Descarga Acorns>>

PDFelement: una solución completa para PDF que puedes usar con tu programa de presupuesto personal

Ahora que ya sabes un par de cosas sobre las mejores herramientas de presupuesto personal del mercado, es posible que necesites ayuda para poner en orden tu documentación financiera. Las herramientas de elaboración de presupuestos personales son excelentes para obtener información y análisis financieros, pero no disponen de funciones avanzadas de edición de PDF que te ayuden a organizar los documentos financieros.

Por eso necesitas una herramienta como PDFelement para ayudarte a manejar tus documentos financieros en PDF como un profesional.

Cómo PDFelement puede ayudarte a trabajar con herramientas de presupuesto personal

1. Crear archivos PDF normalizados

Para empezar, PDFelement puede ayudarte a crear documentos financieros PDF estandarizados que sean sencillos de leer, compartir y almacenar. Los PDF se han convertido en el formato de documentación más sencillo de utilizar, ya que ayudan a prevenir errores y el acceso no autorizado a información sensible. Tiene las herramientas que te permiten convertir a y desde PDF sin complicaciones.

2. Crea formularios fáciles de rellenar

PDFelement es una de las mejores herramientas para el manejo de formularios PDF. A menudo es un reto rellenar formularios, ya sea manual o digitalmente, si no se tienen las herramientas apropiadas. Puede ser un proceso tedioso y lento. PDFelement resuelve este problema gracias a una amplia gama de herramientas para administración de formularios. Por ejemplo, puedes tomar un formulario creado en Word o Excel y convertirlo en un formulario PDF que se pueda llenar y editar. Si quieres crear nuevos formularios, PDFelement tiene plantillas listas para usar que te agilizarán el proceso. ¡Incluso puedes exportar los datos del formulario a Excel!

3. Extracción de datos

¿Quieres extraer datos específicos de tus documentos? ¡La extracción de datos es una herramienta útil para hacerlo! Supongamos que quieres extraer las cifras de tu salario y las deducciones de una nómina escaneada. Puedes utilizar la herramienta ROC (Reconocimiento Óptico de Caracteres) de PDFelement para leer y extraer este tipo de datos y utilizarlos en tu programa presupuestario personal y para otros fines pertinentes.

4. Edita PDFs como lo harías en un procesador de textos

Si tus documentos están en PDF, es conveniente poder editarlos del mismo modo que lo harías en un documento de Word. PDFelement dispone de herramientas para edición de PDF que te permiten retocar lo que quieras en tus documentos PDF. Si, por ejemplo, quieres editar informes financieros en PDF, PDFelement te permitirá hacerlo con facilidad gracias a funciones como el reconocimiento inteligente de párrafos, la corrección ortográfica instantánea y la coincidencia de fuentes y estilos.

5. Protege documentos con contraseña

Por último, pero no por ello menos importante, está la cuestión de la seguridad. PDFelement puede ayudarte a proteger tus documentos PDF a través de contraseñas que limitan el acceso de terceros. La herramienta también te permite restringir los derechos de edición del documento, aunque una persona tenga autorización para acceder a él. Puedes restringir los permisos de tus documentos, incluyendo la impresión, edición y copia de contenidos.

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Andrés Felipe

Editor de PDFelement

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